BI.ZONE
AntiFraud
Адаптивная кросс‑канальная система противодействия мошенничеству
28 апреля, 11:00
ГИС «Антифрод» и 41‑ФЗ
Как адаптироваться к новым требованиям
До начала:
Назначение
BI.ZONE AntiFraud (BAF) предоставляет транзакционную и сессионную аналитику, дополненную данными об угрозах из множества источников. Продукт подходит как для публичных онлайн-сервисов, так и для внутрикорпоративных порталов
Возможности
Выявление кросс‑канальных
Находит схемы, перетекающие из одного канала в другой, с помощью мгновенного мониторинга финансовых и нефинансовых (просмотр ПДн, изменения контактных данных и пр.) операций
Анализ новейших угроз с помощью AI
Помогает противодействовать малоизвестным схемам за счет модели фрод‑аналитики из крупнейших организаций СНГ
Предотвращение краж пользовательских аккаунтов
Отслеживает нелегитимные попытки входа по характерным признакам мошеннической авторизации или отклонениям от типичного поведения клиентов
Блокировка множественных мошеннических аккаунтов и бот‑активности
Детектирует мультиаккаунтинг, эмуляцию устройств, а также авторизацию через устройства с плохой репутацией.
Отслеживает автоматизированные действия пользователей и формирует детекты ID‑сессии, которые передает в WAF
Упрощенная авторизация
Делает легче вход для легитимных пользователей благодаря технологии RBA
Состав решения
Обнаруживает и блокирует нелегитимные операции (финансовые и нефинансовые). Это возможно благодаря экспертным правилам и AI‑моделям, которые выявляют аномальное поведение пользователей. Модуль поддерживает различные каналы операций, что позволяет организовать кросс‑канальный мониторинг
Работа в режиме реального времени
Модуль автоматически блокирует мошеннические операции со временем отклика до 0,1 секунды
Гибкий конструктор правил и моделей
Система дает возможность использовать готовые правила или создавать собственные, кастомизировать сценарии реагирования на мошеннические операции. А еще — создавать справочники и дополнительные параметры для будущих правил и моделей AI
Искусственный интеллект
AI-модель профилирует пользователей, что позволяет снизить количество ложноположительных срабатываний и выявлять новые схемы мошенничества
Офлайн-тестирование правил
Решение дает возможность перед внедрением правил и агрегатов протестировать их с помощью загрузки пула совершенных операций, а после — проанализировать результат их работы
В режиме реального времени анализирует более 350 параметров мобильного устройства и веб‑приложения для обнаружения аномалий. Формирует глобальные профили пользователей, которые позволяют повысить показатели полноты и точности выявления мошенничества
Профилирование устройства
Позволяет определить легитимность использования устройства, в том числе за счет глобальной репутационной базы
Профилирование пользователя
Включает в себя анализ и хранение основных характеристик поведения пользователя, зафиксированных в сессиях в онлайн‑сервисах
Детектирование сессионных аномалий и расчет репутации
Выявляет признаки потенциального мошенничества для детального анализа. В числе детектов — удаленное подключение, активный звонок, вредоносное ПО, использование VPN или Tor, подмена реквизитов, роботизированная активность и более 80 других критериев
Личный кабинет
Схема работы
Преимущества
Коробочный вариант
Весь процесс подключения сведен к запуску нескольких установочных пакетов. Это значительно сокращает расходы и время внедрения
Авторизация через корпоративный сервис управления доступом
Для входа в систему сотрудники используют корпоративные учетные данные, что ускоряет подключение новых пользователей и упрощает управление правами
Простой механизм создания и проверки правил
Система автоматически подсказывает варианты ввода на русском или английском языке, поэтому не нужно знать точные наименования атрибутов или функций
Упрощенная работа с AI‑моделями
Есть возможность использовать готовые AI‑модели или загружать собственные на базе алгоритма XGBoost. Это облегчает автоматизацию противодействия мошенничеству
Всесторонняя безопасность
Повышайте эффективность защиты, применяя BI.ZONE AntiFraud в связке с другими нашими решениями
Наши проекты
Сертификаты
Продукт BI.ZONE AntiFraud включен в реестр отечественного ПО
Решение BI.ZONE AntiFraud имеет сертификат ФСТЭК России
Обсудите с нашими экспертами, как предотвратить цифровое мошенничество
Вам также может подойти
Портал документации
Изучите руководства, инструкции и другие полезные материалы
Перейти на портал
Видео
ГИС «Антифрод»: как работать с новыми требованиями 41‑ФЗ
Запись вебинара от 28 апреля 2026 г.
#вебинар
ГИС «Антифрод»: как работать с новыми требованиями 41‑ФЗ
На вебинаре разобрали, что такое ГИС «Антифрод» и какое место система занимает в новой модели противодействия онлайн‑мошенничеству. Также обсудили изменения 41‑ФЗ, вступившие в силу с 1 марта 2026 года, и шаги по адаптации к новым требованиям.
Спикеры:
- Леонид Хышиктуев, руководитель отдела экспертизы по противодействию мошенничеству
- Диана Франц, ведущий консультант по противодействию мошенничеству
Тайм‑коды:
00:51 — Как ГИС «Антифрод» собирает сигналы о мошенничестве от банков, операторов связи, маркетплейсов и госорганов
04:02 — Что изменилось с 1 марта 2026 года: запуск ГИС «Антифрод» и расширение круга участников обмена
07:41 — Какие обязанности появились у участников: передавать сведения о мошенничестве и реагировать на входящие сигналы
09:25 — С чего начать подготовку к подключению: определить статус участника, проверить интеграции, процессы и работу с персональными данными
14:58 — Почему подключение к ГИС «Антифрод» может быть сложным: СМЭВ‑4, инфраструктура, сроки и доработка антифрод‑систем
17:11 — Как работать с ошибочными сигналами: отсеивать нерелевантные сообщения, снижать ложные срабатывания и не блокировать легитимных клиентов
18:53 — Как BI.ZONE AntiFraud помогает подключиться к ГИС «Антифрод» и использовать сигналы в сессионном и транзакционном антифроде
27:52 — Ответы на вопросы: фиды ФинЦЕРТа, СМЭВ‑3 и СМЭВ‑4, ответственность, обжалование блокировок и сроки подключения
Фрод‑стоп: технологии и инструменты борьбы с мошенничеством
Запись подкаста от 19 марта 2026 г. | Global Digital Space
#тренды#антифрод
Фрод‑стоп: технологии и инструменты борьбы с мошенничеством
В подкасте «Цифровизация банков», подготовленном GDS и NBJ, эксперты обсудили актуальные мошеннические схемы 2026 года, подходы к противодействию мошенничеству и критерии выбора современных антифрод‑решений. В беседе участвовал Алексей Лужнов, руководитель BI.ZONE AntiFraud.
Тайм‑коды:
00:00 — Вступление: приветствие и краткое описание темы выпуска
02:00 — Какие на сегодняшний день наиболее опасные и при этом доступные инструменты фрода? Человек как ключевое звено в фишинговых атаках. Роль психологического фактора
18:12 — Как изменились подходы мошенников? Какие нестандартные инструменты они применяют? Как банкам реагировать в подобных ситуациях? Почему клиенты не обращаются в банк после мошенничества? Возможна ли синхронизация операций с использованием «воздушного зазора» в системах?
40:37 — Оправдываются ли инвестиции в антифрод? Являются ли заявления банков о борьбе с мошенниками частью маркетинга? Можно ли говорить о формировании «золотого стандарта» антифрод‑систем? Насколько эффективны технологии искусственного интеллекта в этой сфере?
59:00 — Может ли помочь в борьбе с мошенничеством создание общей базы индикаторов и обмен информацией между компаниями?
01:09:12 — Клиент испытывает неудобства — нужно ли их снижать? Как сохранить баланс и уменьшить количество ложных срабатываний и отказов? Отслеживается ли уровень лояльности клиентов? Роль ИИ и его склонность к ложной уверенности. ИИ — хайп или необходимость?
01:21:20 — Искусственный интеллект: усложнит ли он задачи антифрода или, наоборот, поможет?
01:27:30 — Какие технологии могут стать прорывными в ближайшие два года?
01:45:17 — Заключение выпуска
От рекламы до закупок: 5 сфер применения антифрода
Запись вебинара от 27 ноября 2025 г.
#вебинар
От рекламы до закупок: 5 сфер применения антифрода
На вебинаре эксперты разобрали, где именно возникают риски в маркетинге, онлайн-ритейле, у телеком-операторов, в закупках и госсервисах с личными кабинетами граждан и юрлиц. Вы узнаете, как антифрод на основе сессионной и транзакционной аналитики помогает останавливать внешние атаки, а также внутреннее мошенничество, напрямую влияя на эффективность бизнеса.
Спикеры:
-
Алексей Лужнов, руководитель BI.ZONE AntiFraud
-
Леонид Хышиктуев, руководитель отдела экспертизы по противодействию мошенничеству
Мы добавили тайм-коды, чтобы было удобнее искать интересующие вас темы:
00:05 — Введение: масштаб цифрового мошенничества и ключевые риски для бизнеса
05:43 — Зачем нужны системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы): виды, возможности, сферы применения
07:15 — Онлайн-ритейл: типичные мошеннические схемы и их выявление антифрод-системой
13:06 — Операторы связи: схемы мошенничества и примеры защиты с помощью антифрода
18:21 — Интернет-реклама: кликовый фрод и другие схемы, роль антифрод-систем
21:13 — Госсервисы: мошенничество с аккаунтами и услугами, противодействие с помощью антифрод-системы
27:14 — Закупки: признаки сговора и фиктивных участников, возможности антифрод-системы
32:55 — Как BI.ZONE AntiFraud помогает защититься от цифрового мошенничества
44:43 — Ответы на вопросы зрителей
Запись вебинара от 27 ноября 2025 г.
BI.ZONE AntiFraud: лучшие практики сессионной аналитики для борьбы с онлайн-мошенничеством
Запись вебинара от 1 октября 2024 г.
#вебинар
BI.ZONE AntiFraud: лучшие практики сессионной аналитики для борьбы с онлайн-мошенничеством
На вебинаре рассказали, как сессионная аналитика BI.ZONE AntiFraud помогает бизнесу справляться с мошенничеством.
Спикер:
Андрей Мансуров
Старший аналитик BI.ZONE по противодействию мошенничеству.
Запись вебинара от 1 октября 2024 г.
Транзакционный vs сессионный антифрод: что лучше?
Запись вебинара от 23 апреля 2024 г.
#вебинар
Транзакционный vs сессионный антифрод: что лучше?
На вебинаре старший аналитик BI.ZONE AntiFraud Кирилл Кременицкий и руководитель BI.ZONE AntiFraud Алексей Лужнов сравнили разные подходы к борьбе с мошенничеством.
Запись вебинара от 23 апреля 2024 г.
Об оценке работы антифрод‑системы и критериях ее выбора
А. Окошкин, директор технического блока | Global Digital Space
#интервью#тренды#антифрод
Об оценке работы антифрод‑системы и критериях ее выбора
Антон Окошкин, директор технического блока, объяснил, какой минимальный набор возможностей нужен для эффективной антифрод‑системы, и поделился взглядом на перспективы рынка. В видео используется предыдущее название BI.ZONE AntiFraud — BI.ZONE Fraud Prevention
Проблема предодобренных банковских продуктов в ДБО. Онлайн‑демонстрация BI.ZONE AntiFraud
Запись вебинара от 19 апреля 2022 г.
#вебинар
Проблема предодобренных банковских продуктов в ДБО. Онлайн‑демонстрация BI.ZONE AntiFraud
Запись вебинара от 19 апреля 2022 г. В видео используется предыдущее название BI.ZONE AntiFraud — BI.ZONE Fraud Prevention
BI.ZONE AntiFraud: обзор задач, решаемых в банковской сфере
Запись вебинара от 28 октября 2021 г.
#вебинар
BI.ZONE AntiFraud: обзор задач, решаемых в банковской сфере
Запись вебинара от 28 октября 2021 г. В видео используется предыдущее название BI.ZONE AntiFraud — BI.ZONE Fraud Prevention
Об особенностях противодействия банковскому мошенничеству в России
И. Катков, руководитель направления противодействия мошенничеству | AM Live
#мероприятия#интервью#продукты
Об особенностях противодействия банковскому мошенничеству в России
И. Катков, руководитель направления противодействия мошенничеству | AM Live
В видео используется предыдущее название BI.ZONE AntiFraud — BI.ZONE Fraud Prevention
Публикации
Июнь 2026 г. | Версия 2.3.0
Основные результаты обновления
- Отображение связей между атрибутами, правилами и фактами. Это позволяет специалисту оценить, какие настройки могут быть затронуты при изменении конкретного элемента антифрод‑логики.
- Расширенный поиск событий по сессиям, бронированиям и СНИЛС. Новые параметры дают возможность быстрее находить нужные события при расследованиях и проверке спорных операций.
- Код ответа для отклоненных операций. Это нужно для интеграционных сценариев, где принимающей стороне важно получить не только факт отклонения операции, но и отдельный код ответа.
- Поддержка OAuth 2.0 для HTTP‑уведомлений. Благодаря этому можно отправлять уведомления в системы, где для приема запросов требуется такой способ авторизации.
- Изменение рабочего интерфейса для аналитиков и администраторов. Пользователям стало проще переходить к событиям, правилам, профилям и другим разделам системы.
Отображение связей между атрибутами, правилами и фактами
В рабочем интерфейсе BI.ZONE AntiFraud реализовано отображение связей между атрибутами, правилами и фактами.
Все перечисленные параметры — это элементы антифрод‑логики. Атрибуты описывают данные события или связанного объекта, правила задают условия проверки, а факты используются системой как данные для анализа события и применения правил.
Благодаря обновлению специалист видит, какие элементы связаны между собой. Перед изменением атрибута, правила или факта можно оценить, какие настройки и сценарии будут затронуты. Это снижает риск непреднамеренно нарушить связанную логику проверки.
Расширенный поиск событий по сессиям, бронированиям и СНИЛС
В расширенный фильтр событий добавлен поиск по новым атрибутам:
- идентификатор пользовательской сессии session_id;
- номер PNR‑бронирования;
- СНИЛС.
Эти параметры позволяют искать события по конкретным идентификаторам, а не только по общим данным события.
Специалист может найти действия в рамках определенной пользовательской сессии, проверить событие по номеру бронирования или отобрать операции, связанные с конкретным СНИЛС. Это сокращает ручной поиск и помогает быстрее восстановить контекст события при расследовании.
Код ответа для отклоненных операций
Добавлена поддержка кода ответа для DENY‑правил.
DENY‑правила используются в сценариях, где операция должна быть отклонена по результатам антифрод‑проверки. После обновления BI.ZONE AntiFraud может передавать в принимающую систему код такого решения через коннектор.
Это нужно для интеграционных сценариев, где принимающей стороне важно получить не только факт отклонения операции, но и отдельный код ответа. Его можно использовать для дальнейшей обработки отказа, если это предусмотрено настройками интеграции.
Поддержка OAuth 2.0 для HTTP‑уведомлений
HTTP‑уведомления используются для передачи информации из BI.ZONE AntiFraud во внешние системы. Поддержка OAuth 2.0 позволяет отправлять такие уведомления в системы, где для приема запросов требуется авторизация по этому способу.
Это расширяет варианты интеграции BI.ZONE AntiFraud с получателями HTTP‑уведомлений.
Изменение рабочего интерфейса для аналитиков и администраторов
В BI.ZONE AntiFraud обновлен интерфейс, переработана структура и отображение меню разделов, а также актуализированы встроенные настройки видимости.
Для пользователя это означает более последовательное рабочее пространство: разделы сгруппированы понятнее, а меню отображается в структуре.
Оптимизация хранения событий и запись атрибутов
Оптимизирована запись атрибутов событий в аналитическую базу данных и запись событий в хранилище. Также события больше не дублируются при проверке по правилам.
Для антифрод‑системы это важно, потому что поток событий может быть большим, а данные используются не только для проверки в моменте, но и для последующего анализа, отчетности и расследований. Избыточная запись и дублирование данных увеличивают нагрузку на инфраструктуру.
После оптимизации система экономнее использует дисковое пространство и вычислительные ресурсы при хранении и обработке событий.
Унификация создания и редактирования объектов ИИ‑моделей
В рабочем интерфейсе унифицированы создание и редактирование объектов, связанных с ИИ‑моделями.
Такие объекты используются при настройке и сопровождении антифрод‑сценариев, в которых применяются ИИ‑модели. После обновления создание и редактирование этих объектов выполняются по единой логике.
Это снижает количество различий между похожими действиями в интерфейсе: специалисту не нужно отдельно учитывать разные сценарии создания и изменения объектов, связанных с ИИ‑моделями.
Ограничения для списков значений в настройках продукта
Изменены ограничения по количеству символов для элементов списков. Также увеличено ограничение на количество элементов в списке в рабочем интерфейсе.
Речь идет о списках значений, которые используются в настройках продукта. После изменения ограничений специалисты могут создавать более объемные списки там, где это предусмотрено логикой интерфейса.
Это снижает риск превысить технический лимит.
Очистка исторических событий
Со временем в антифрод‑системе накапливается много исторических событий. Эти данные могут быть нужны для анализа и расследований, но их объем необходимо контролировать, чтобы не создавать избыточную нагрузку на хранилище.
Теперь администраторы могут контролировать объем исторических событий и планировать использование ресурсов хранилища.
Ускоренный запуск сервиса для проверки по правилам
Оптимизирована подготовка данных при запуске сервиса проверки по правилам. Часть подготовительных операций теперь выполняется не сразу, а по мере необходимости.
Это сокращает время запуска после перезагрузки, обновления или технических работ. Проверка событий по правилам становится доступна быстрее.
Переработка логики выполнения действий после антифрод‑проверки
Такие действия могут быть связаны с передачей результата во внешнюю систему, применением решения или запуском настроенного сценария обработки.
В обновлении интеграционные механизмы вынесены в отдельный сервис, применение действий выделено в отдельный компонент, а их настройка перенесена в рабочий интерфейс.
Такое разделение позволяет независимо дорабатывать и поддерживать интеграции, настройку и применение действий, не затрагивая остальные компоненты подсистемы.
Расширение набора системных атрибутов для онлайн‑профилей
В BI.ZONE AntiFraud онлайн‑профили используются при проверке событий в режиме реального времени. Это не пользовательские профили, а набор данных, с которым система работает при обработке события.
После обновления продукт использует актуальный перечень системных атрибутов. Это помогает не расходовать вычислительные ресурсы на обработку служебных данных, которые больше не нужны в текущей логике работы.
Как работает антифрод‑система BI.ZONE AntiFraud?
BI.ZONE AntiFraud анализирует действия пользователя на предмет мошенничества в онлайн‑сервисе: вход в аккаунт, изменение данных, оформление заказа, подачу заявки, платеж, перевод средств и другие. Система сопоставляет данные об операции, устройстве, поведении, сессии, оценивает риск мошенничества и выносит вердикт: разрешить действие, приостановить его или заблокировать. Фрод‑мониторинг ведется в реальном времени по каждой операции.
Что такое фрод и антифрод?
Фрод — это вид киберпреступлений, мошенничество в цифровых системах, обычно нацеленное на кражу денег или различных активов. При этом злоумышленники часто задействуют социальную инженерию и технологические инструменты. Антифрод‑системы позволяют организациям обезопасить клиентов от мошенников. Задача антифрод‑решений — по ряду признаков находить подозрительные транзакции, чтобы выяснить, легитимны ли они, а также предлагать компании варианты дальнейших действий.
Где можно использовать BI.ZONE AntiFraud?
BI.ZONE AntiFraud может использоваться в любой отрасли. Решение подходит банкам и финтех‑компаниям, госсервисам, рекламным платформам, торговым площадкам, организациям из e‑commerce, телекома, страхования. А также применяется в сервисах с личными кабинетами и других цифровых каналах, где нужно защищать операции, аккаунты, бонусные программы, заявки, заказы и пользовательские данные от мошенничества.
Что такое кросс‑канальный антифрод?
Кросс‑канальный антифрод анализирует операции и действия пользователя в разных цифровых каналах в общем контексте. Например, события в мобильном приложении и веб‑сервисе могут оцениваться как связанные действия одного пользователя, а не как независимые события. Это помогает выявлять мошеннические схемы, которые предполагают использование разных каналов.
Какие модули входят в BI.ZONE AntiFraud и что они делают?
В BI.ZONE AntiFraud входят транзакционный и сессионный модули. Транзакционный модуль анализирует финансовые и нефинансовые операции: платежи, переводы, заявки, заказы, изменение данных и другие значимые действия пользователя. Сессионный модуль оценивает поведение пользователя, его устройство и параметры онлайн‑сессии. Для сбора дополнительных данных в мобильных приложениях используется Mobile SDK.
Как BI.ZONE AntiFraud использует искусственный интеллект для выявления мошенничества?
В BI.ZONE AntiFraud искусственный интеллект дополняет экспертные правила и работу фрод‑аналитиков. AI‑модели профилируют пользователей, помогают оценивать риск операций, находить отклонения от типичного поведения, выявлять новые схемы мошенничества и снижать количество ложных срабатываний. Можно использовать готовые AI‑модели или загружать собственные.
Как BI.ZONE AntiFraud снижает количество ложных срабатываний?
BI.ZONE AntiFraud использует правила, модели искусственного интеллекта и профилирование пользователей. Система учитывает контекст операции, параметры устройства, поведение пользователя и историю взаимодействий с онлайн‑сервисом. Это помогает точнее отличать подозрительные действия от легитимных и снижать нагрузку на фрод‑аналитиков.
Можно ли проверить антифрод‑правила до запуска?
Да. BI.ZONE AntiFraud позволяет тестировать новые правила на исторических данных, то есть на уже совершенных операциях. Это помогает заранее оценить, сколько срабатываний даст правило, какие случаи мошенничества оно выявит, где возможны ошибки, и доработать логику до применения в рабочем потоке событий.
В каких вариантах поставляется антифрод‑система BI.ZONE AntiFraud?
BI.ZONE AntiFraud можно использовать как комплексное решение или подключать отдельные модули под задачи компании. Решение доступно в виде облачной антифрод‑платформы или в варианте on‑prem внутри IT‑периметра организации, включая коробочную поставку для самостоятельного развертывания.
Есть ли у BI.ZONE AntiFraud сертификат ФСТЭК России и регистрация в реестре российского ПО?
Да. Транзакционный и сессионный модули BI.ZONE AntiFraud имеют сертификат ФСТЭК России № 5018 и соответствуют 4‑му уровню доверия. Решение также включено в реестр отечественного ПО. Это важно для организаций, которым нужны российские решения и сертифицированные средства защиты информации.
По каким метрикам оценивают эффективность антифрод‑системы?
Эффективность антифрод‑системы оценивают по нескольким показателям: доле ложных срабатываний, объему предотвращенного мошенничества, скорости внедрения новых правил, точности выявления подозрительных действий и нагрузке на фрод‑аналитиков. Важно смотреть на баланс: система должна останавливать мошенничество и не мешать обычным пользователям.
Какие данные собирает антифрод‑система BI.ZONE AntiFraud?
Список собираемых сведений согласуется с организацией на этапе внедрения. Транзакционный модуль анализирует данные об операции: реквизиты отправителя и получателя, наличие исторической связи между ними, суммы и частоту транзакций. Сессионный модуль собирает информацию об устройстве клиента, IP‑адресе, типе интернет‑соединения, номере телефона — чтобы снять цифровой отпечаток устройства — и профилирует пользовательское поведение, определяя характер движений мышью, свайпов или ввода текста.
С какими системами может интегрироваться BI.ZONE AntiFraud?
С помощью API BI.ZONE AntiFraud интегрируется с любыми мастер‑системами (ДБО, карточный процессинг, биллинг, CRM и другими). Решение также работает в связке с другими продуктами экосистемы: BI.ZONE WAF защищает веб‑приложения, портал BI.ZONE Threat Intelligence обогащает внутренние базы данных, BI.ZONE DFIR обеспечивает полный цикл выявления, локализации и расследования кибератак, а BI.ZONE Digital Risk Protection защищает от фишинга, отслеживает утечки и инфоатаки.