BI.ZONE AntiFraud: как сменились тренды мошенников в первой половине 2025 года

Рассказываем, какие мошеннические схемы теряют популярность и почему

13 августа 2025 г.

В первом полугодии 2025 года команда BI.ZONE AntiFraud зафиксировала снижение активности кибермошенников с использованием ранее популярных схем для атак на россиян.

Наибольший спад относительно первых двух кварталов 2024 года показали следующие сценарии.

Кражи банковских карт в барах и клубах

За первые шесть месяцев 2025 года число мошенничеств, связанных с кражей банковских карт и данных платежных систем в ночных заведениях, снизилось на 67% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Злоумышленники действовали так: входили в доверие к посетителям баров и клубов, чтобы уговорить на совместные заказы. В разгар вечера мошенники незаметно похищали карту жертвы, затем запоминали ПИН‑код или получали доступ к телефону, привязанному к платежной системе. После этого быстро выводили деньги или оформляли онлайн‑покупки.

Мошенничество с займами и рассрочками на чужое имя

На 57% снизилось число случаев мошенничества, связанных с оформлением займов и рассрочек через подставных лиц. Злоумышленники находили человека, готового оформить на себя товар в рассрочку, например бытовую технику. Мошенники объясняли свою просьбу формальными трудностями — испорченной кредитной историей или неофициальным трудоустройством. В обмен они обещали самостоятельно выплачивать долг и ежемесячно переводить жертве небольшой процент за услугу. Чтобы вызвать доверие, мошенники сразу передавали около 30% от стоимости товара наличными или переводом. После оформления покупки и передачи техники злоумышленникам контакт обрывался, а весь долг оставался на имени доверчивого посредника.

Аферы с поездками и доставками

За первые два квартала 2025 года число мошенничеств, связанных с междугородними перевозками и доставками, сократилось на 50%. В этой схеме злоумышленники создавали фальшивые сайты служб доставки, аренды автомобилей или перевозок с низкими ценами. Также мошенники активно публиковали объявления от лица частных водителей или курьеров в соцсетях и мессенджерах. Получив предоплату за несуществующую услугу, злоумышленники исчезали, оставляя жертву без денег.

Сменяемость трендов связана с тем, что люди, а также механизмы контроля банков и онлайн‑платформ успели адаптироваться к ряду мошеннических схем. Это сделало старые уловки менее выгодными и подтолкнуло киберпреступников к поиску более прибыльных сценариев атак.

Однако не стоит терять бдительность: старые схемы нередко возвращаются в измененном виде. Например, раньше целью мошенников были физические карты. Теперь они переходят к схожей тактике, но уже через поддельные онлайн‑магазины со скидками, где жертву просят ввести банковские реквизиты самостоятельно.

Алексей Лужнов

Руководитель BI.ZONE AntiFraud

Ранее наши специалисты обнаружили, что злоумышленники стали ориентироваться на более прибыльные схемы. Так, в первой половине 2025 года 17% всех случаев мошенничества были связаны с кражей доступов к электронным средствам платежей.

Напоминаем: никогда не сообщайте коды доступа из СМС или push‑уведомлений другим лицам. С осторожностью относитесь к знакомствам в соцсетях и не доверяйте обещаниям легкого заработка, особенно требующего вложения денежных средств.

Не переходите по ссылкам из сообщений о «выплатах» и «подработке». Всегда проверяйте подлинность онлайн‑магазинов и продавцов перед оплатой и используйте отдельные карты с лимитом для онлайн‑покупок. Кроме того, стоит подключить уведомления обо всех операциях, чтобы быстро выявлять подозрительные списания.

BI.ZONE AntiFraud — адаптивная кросс‑канальная система противодействия мошенничеству. Решение предоставляет транзакционную и сессионную аналитику, дополненную данными об угрозах из множества источников. Продукт подходит как для банковской сферы, так и для онлайн‑сервисов.