BI.ZONE AntiFraud: самые популярные схемы мошенников в первой половине 2025 года
Согласно статистике Банка России, за первые три месяца 2025 года мошенники похитили почти 6,9 миллиарда рублей — это на 60% больше, чем за аналогичный период 2024 года. При этом, по данным BI.ZONE AntiFraud, число случаев кибермошенничества в первой половине 2025 года снизилось на 18%. Наши эксперты считают, что злоумышленники теперь ориентируются на более прибыльные схемы.
Так, в первой половине 2025 года 17% всех случаев мошенничества были связаны с кражей доступов к электронным средствам платежей. Злоумышленники использовали социальную инженерию: притворялись банковскими сотрудниками, создавали поддельные сайты и рассылали СМС‑коды, чтобы получить доступ к банковским картам и личным кабинетам. Также мошенники использовали утерянные карты для бесконтактных покупок без ввода ПИН‑кода.
На схему «спасатель», вторую по популярности, пришлось 15% инцидентов. Мошенники звонили якобы от имени МВД России, Банка России или банка жертвы и сообщали ей, что счет был скомпрометирован. Затем предлагали перевести деньги на «безопасный» счет или передать их курьеру. Иногда преступники пугали жертву, что на нее планируют оформить кредит. Чтобы этому помешать, ее убеждали самостоятельно исчерпать кредитный лимит и перевести деньги в «безопасное место». В итоге человек терял все средства и оставался с долгами.
В 12% случаев мошенники использовали схемы с подработкой на маркетплейсах — предлагали писать положительные отзывы за деньги. Сначала «сотрудник» действительно получал оплату, но вскоре попадал в схему с выкупом товаров для «повышения рейтинга» позиций на площадке. Жертва тратила крупные суммы, ожидая возврата средств с процентами, но оставалась ни с чем.
Наши аналитики также выделили схемы с высокой динамикой роста:
В 7 раз участилось использование схем с дропперами.
В этой схеме мошенники вовлекают людей в незаконные финансовые операции под видом удаленной работы. Жертва заводит новую карту, передает реквизиты и доступ за вознаграждение либо обналичивает деньги, а затем передает их курьеру.
В 4 раза выросло число мошеннических афер с букмекерскими ставками.
Злоумышленники взламывают аккаунт пользователя, покупают виртуальную валюту в букмекерских конторах и выводят часть средств со счета. Остальное злоумышленники инвестируют в ставки, чтобы замаскировать операции.
В 4 раза чаще мошенники использовали схему с фальшивыми выигрышами.
В рамках этой схемы злоумышленники проводят поддельные розыгрыши в соцсетях и просят «победителей» оплатить налог или доставку несуществующего приза.
В первом квартале 2025 года российские банки предотвратили около 43,8 миллиона попыток мошенничества — почти в 3 раза больше, чем за аналогичный период в 2024 году. Таким образом банки сохранили в 2,3 раза больше средств клиентов, чем в первом квартале 2024 года, а именно 4,6 триллиона рублей.
Напоминаем: никогда не сообщайте коды доступа из СМС или push-уведомлений другим лицам. С осторожностью относитесь к знакомствам в соцсетях и не доверяйте обещаниям легкого заработка, особенно требующего вложения денежных средств.
При любых сомнениях в мотивации собеседника прекратите разговор и свяжитесь с банком по номеру из его официальных источников.
BI.ZONE AntiFraud — адаптивная кросс-канальная система противодействия мошенничеству. Решение предоставляет транзакционную и сессионную аналитику, дополненную данными об угрозах из множества источников. Продукт подходит как для банковской сферы, так и для онлайн‑сервисов.